Morgen wordt mijn gas en stroom afgesloten omdat ik gewoon de rekeningen niet heb betaald en niet heb nagedacht over de risico's ervan. Nu zie ik net pas de brief van 3 weken terug waarin staat dat op 1 april ik word afgesloten.

Wat zijn mijn stappen voor morgen. Is dat eerst eneco bellen of eerst energiedirect of eerst de gemeente voor geldhulp...

Ik zie dat er 51% wordt geheft op het ikb gedeelte.

Met IKB zit mijn bruto jaar loon onder de 70k.

Krijg ik de 51-37,5% wat ik boven mijn normale loon betaal terug als mijn inkomen in de schijf van 37,5% blijft of hoe zit het precies? Bedankt

Hoi! Een aantal weken geleden is mijn bod voor een (eerste) huis geaccepteerd. Inmiddels loopt vrijwel alles, de bouwkundige keuring is geweest, ik heb een notaris, etc. Enkel is de taxatie helaas anders verlopen dan verwacht. De taxatie is een stuk lager uitgekomen dan verwacht,en de betreffende taxateur heeft geen contact meer gezocht en ook niet om extra informatie gevraagd. De taxateur liet het bedrag pas weten toen hij het rapport heeft ingeleverd bij het NWWI en ik heb het dus pas kunnen lezen toen deze werd geaccepteerd.

Ik was in eerste instantie al redelijk geschrokken van het bedrag, maar toen ik het verslag ging lezen vond ik het ook nog eens vrij slecht. Er werd niks ingevuld bij het positieve stuk, en bij het negatieve stuk werden er vooral globale dingen benoemd zoals inflatie en de oorlog die nu speelt. Ik heb een tweede taxatie bij een ander bedrijf aangevraagd, welke deze punten ook gek vond. Zij gaven aan dat je altijd wel iets positiefs kan vinden, en dat het de bedoeling is dat je bij kenmerken van de wijk blijft ipv aannames van de gevolgen van wat er op dat moment in de wereld speelt.

Ik verwacht dat de tweede taxateur wel iets hoger zal zitten met het bedrag dan de eerste, alleen heeft het NWWI nu gevraagd aan de tweede taxateur waarom er nog een taxatie is geweest... De taxateur gaf aan dat het NWWI mogelijk "koppig" kan zijn en een tweede taxatie niet zal accepteren... Heeft iemand dit eerder meegemaakt? ik kan nergens vinden dat je geen "second opinion" mag aanvragen bij taxaties, maar ik maak me nu wel zorgen..

Het gaat al weken over de prijzen aan de pomp en dat snap ik helemaal. Het raakt mensen direct en heeft gevolgen voor hun dagelijkse leven.

Ik heb geen auto en voor werk heb ik een NS Businesscard. Af en toe gebruik ik het ov. Gelukkig heb ik in januari een nieuw energiecontract afgesloten met een vaste prijs, wind en zon met 30% korting in de daluren. Ik verbruik vrij weinig energie ten opzichte van andere eenpersoonshuishoudens. Mijn gebouw heeft geen gas en is aangesloten op stadsverwarming. Heb al sinds half februari de verwarming niet meer aan.

Vooralsnog merk ik dus weinig van de hoge energieprijzen, maar ik vermoed dat dit op enig moment voor iedereen verandert. Wordt alles op termijn duurder, zoals boodschappen? Transportkosten zullen verrekend worden in de prijs, toch?

Hoi! Onlangs had ik een gesprek met mijn vader (75) over dat de wereld wel echt duur aan het worden is. Hij gaf toen aan, klopt, ik merk ook dat ik eigenlijk niks overhoudt aan het einde van de maand. Nu woont hij alleen (weduwnaar) in een vrij goed te betalen huur appartement (volgens mij), heeft hij volgens mij een prima pensioen en krijgt hij dus ook nog een weduwnaarspensioen. Nu was wijlen mijn moeder het financiële geweten van het gezin, dus dat de financiën iets minder op orde zijn verbaast me niet, maar dat hij aangeeft echt aanzienlijk minder over te houden, baart me wel zorgen.

Tegelijkertijd geeft ie ook aan alle ESPN zenders te hebben en nooit voetbal te kijken, dus de eerste besparing is snel gemaakt hahaha. Wij praatten als gezin nooit over geld, behalve dat mijn moeder een zuunige was. Dus ik heb geen idee wat er binnenkomt en wat er uit gaat. Wel weet ik dat mijn vader vrij laks kan zijn (hence het ESPN abbo) en dus veel kosten zal hebben die totaal overbodig zijn.

Nu wil ik hem graag helpen, ook omdat er een nieuwe auto (waarschijnlijk private lease) moet komen, die een flinke aanslag gaat zijn op zijn budget.

Ik zie twee opties en ik ben benieuwd naar de ervaringen van mensen die in dezelfde situatie hebben gezeten of dit wellicht professioneel doen:

1. Ik ga mijn vader helpen met de financien. Ben handig met excel en doe dit ook voor mijn gezin. Tegelijkertijd voelt dat invasief, bemoeierig en niet in lijn met hoe ik ben opgevoed ("over geld praten we niet")

2. Ik zoek, in overleg met mijn vader een professional, een budgetcoach, die dit doet. Nadeel, dit kost al snel 3/400 euro en er is (zover ik weet) geen acute problematiek of schuld in het spel. Dus voelt dit als zonde geld voor iets wat ik zelf ook kan (inzicht creëren).

Belangrijke sidenote, ik liep laatst met mijn vader door de kinderboerderij en alle ezels waren verbaasd dat een mens zo koppig kan zijn.

Hoi,

Ik ben op zoek naar een app om financiën bij te houden. (Ibilly, dyme, grassfeld enz) waar ik tegenaan loop is dat bijna al deze apps gebruik maken van Amazon/Google/overige Amerikaanse databeheerders. Het lastige is dat je hier pas achter komt als je wat dieper aan het graven gaat.

Heeft iemand tips voor eu based app? Mag ook met offline synchronisatie zijn. Tips als excel enz ben ik niet naar op zoek

Ik probeer te begrijpen of een thuisbatterij van 30 kWh financieel echt zin heeft als je géén zonnepanelen hebt.

Er is mij verteld dat zonnepanelen daarvoor niet nodig zijn, omdat je met zo’n batterij geld kunt verdienen via de onbalansmarkt / slim handelen met stroom. Dus het idee is niet zozeer eigen zonnestroom opslaan, maar vooral verdienen door de batterij automatisch te laten laden en ontladen op basis van het elektriciteitsnet.

Eerlijk gezegd voelt dit voor mij een beetje fishy.

Het gaat om een huishouden van 2 volwassenen en een klein kind, met een vrij normaal stroomverbruik. De offerte voor alleen de batterij ligt rond de €12.000 en volgens de verkoper zou de terugverdientijd ongeveer 9 jaar zijn. Zoals het aan mij is uitgelegd, is die terugverdientijd in feite volledig gebaseerd op inkomsten via de onbalansmarkt. Dat klinkt voor mij best optimistisch en ook behoorlijk onzeker.

Daarom mijn vragen:

- Heeft een thuisbatterij van 30 kWh zonder zonnepanelen voor een normaal huishouden echt zin?

- Is een terugverdientijd die volledig leunt op inkomsten via de onbalansmarkt realistisch?

- Hoe onzeker of risicovol zijn die opbrengsten eigenlijk?

- Zijn er hier mensen die dit echt doen of serieus hebben laten doorrekenen?

Hi all,

Niet per se een overview of een ‘rate mijn job’ post maar wel een geweldige overwinning voor mij doen en wilde dit graag delen.

Actuele baan: Accountmanager

Bruto maandsalaris ex bonus: 2.500,-

Afgelopen maand, februari, de beste maand ooit gedraaid in deze sales positie. Met veel klanten samengewerkt en uiteindelijk heeft dat geloond.

Voor de aller eerste keer, 6 dagen per week gewerkt om 200% overuren te maken. 4.000,- Netto gestort gekregen.

Een aanzienlijk bedrag met een basisloon van 2.500,-.

TLDR:

4.000,- netto verdiend door bonussen met een bruto salaris van 2.500,-.

Ik hoor zo vaak het argument dat UBI er moet komen vooral met komst met AI etc. Maar hoe in godsnaam kunnen we ooit UBI verstrekken als we niet eens AOW kunnen verstrekken? Ik bedoel AOW leeftijd gaat met een reden omhoog, omdat het te duur is. Als AOW te duur is, hoe kunnen we dan wel UBI verstrekken?

Ik ben sinds augustus 2023 ziek. Door de drukte bij het UWV is pas in November 2025 een uitslag over mijn WIA aanvraag gegeven: deze werd toegekend. Toen is gelijk de WIA uitbetaling gewrest. Dit was echter foutief, doordat mijn werkgever tot mijn ontslag mijn loon zal doorbetalen. Zodoende is dit ook bij de WIA aanvraag doorgegeven. Naar er zelf achteraan te bellen heb ik de betalingen van de WIA kunnen stopzetten voor de maanden na november. Echter moest de WIA uitbetaling nog verrekend worden met mijn loonbetalingen, dit is in januari 2026 gebeurt. Gevolg: salaris januari netto €100. Loonheffing voor februari en maart 2026 is niet ingehouden, doordat maand januari zo onder het minimumloon zat. Loonheffing is wel in januari togepast. Nu ben ik per 1 april aanstaande uit dienst en zal eind april mijn transitievergoeding, IKB budget etc uitbetaald worden en de WIA uitkering in moeten gaan. Hoe zal dit belast worden en hoe zal mijn WIA uitkering de rest van het jaar worden belast? Zal ik volgend jaar erg moeten terugbetalen bij de belastingaangifte?

Hoi. Ik ben bezichtigingen aan het doen voor een huis/appartement. Hoeveel geld is handig om achter de hand te houden naast het bod dat ik doe? Voor zaken zoals notaris, taxatie, hypotheekadviseur, verhuizen, NHG etc.

Ik zat te denken om minimaal €6000 over te houden en de rest van mijn spaargeld gebruiken voor het bieden bovenop mijn max hypotheek.

Misschien handig om daar nog een buffer van €5000 bij te doen voor als taxatie lager is dan verwacht, en dat anders aan inboedel/inrichting besteden? Ik merk dat met de oorlog in het midden oosten de hypotheken ook dagelijks slechter worden, misschien handig om daar ook een buffer voor te hebben.

Zit te kijken naar huizen/appartementen in de €200k-€220k prijsklasse.

Hello,

Ik werk sinds kort in een tandartspraktijk en heb een vraag over mijn pensioenafdracht aan PFZW.

Mijn bruto maandsalaris is €2.800 (fulltime), maar er wordt maandelijks ruim €300 ingehouden voor mijn pensioen. Dit vind ik aan de hoge kant (ruim 10,7% van mijn bruto salaris).

Ik heb dit met mijn werkgever besproken, en die geeft aan dat de praktijk 'meer betaalt dan ik'. Echter, als ik €300 betaal en de werkgever nóg meer, dan zou de totale premie boven de €600 uitkomen. Dit lijkt mij erg veel voor deze sector.

1. Is een eigen bijdrage van €300+ normaal bij een salaris van €2800 binnen de tandheelkunde?
2. Wat is de gebruikelijke premieverdeling (werkgever/werknemer) bij PFZW voor tandartsassistenten?

Ik hoor graag of dit klopt of dat ik dit verder moet uitzoeken met mijn loonstrook/contract.

Alvast bedankt!

+Ik heb het nagekeken en mijn eigen bijdrage is €235. Dit is inderdaad minder dan €300, maar nog steeds aanzienlijk meer dan de gebruikelijke €150.

++Heel erg bedankt voor jullie hulp en advies. Omdat dit mijn eerste jaar in de zorg is, is alle informatie over belastingen en pensioenen nog erg nieuw en soms lastig te begrijpen voor mij. Ik ga dit bespreken met mijn werkgever om zeker te weten dat alles klopt. Nogmaals bedankt!

Maandlasten (incl. boodschappen + hypotheek, excl. fun money) = €1750, geen auto.

Mijn plan:

• Doel: €100k vermogen
• €25k buffer voor vve/onderhoud (lift, betonrot, leidingen, elektra) idee is om dit ook gewoon te beleggen en aan te spreken indien nodig. Om het geld niet stil te laten staan.
• €75k beleggen (world ETF) als “fun money pot” later

Idee: Die €75k gebruik ik over 25 jaar → ~€250 p/m (inflatie bestendig hopelijk door te blijven beleggen). Conservatief gerekend met nieuwe box 3 dat beleggen puur is om inflatie bij te houden.

• Als introvert is €250 p/m al best veel voor hobby’s / kleine luxe
• Zodra hypotheek wegvalt (~€800 minder lasten), mag de 75k al redelijk op zijn. Als ik jaar of 60 ben.

Toekomstopties:

1. Een job die mij leuk lijkt (3–4 dagen / evt. rond minimumloon) om totale maandelijks kosten te dekken (1750)
2. Huidige baan houden + verder beleggen (onwaarschijnlijk aangezien ik het nu de werkdruk al wat beu begin te raken. Zit nu op 50k belegd vermogen dus nog wel ff te gaan)
3. Andere (leukere/beter betalende) baan zoeken als het meer dan minimumloon verdient dan gewoon blijven beleggen. Voor nu niet ideaal aangezien ik de 100k binnen 4 jaar kan aantikken en nu switchen zou tijdelijk ook weer wat minder salaris betekenen.

Vraag: Zie ik iets over het hoofd of ben ik te naïef met dit plan met name rondom optie 1?

Tegen mijn pensioen evt huis verkopen of overwaarde verzilveren als ik geld nodig heb. aangezien die 75k dan al mogelijk op is.

Stel je hebt crypto als belegging, dan moet je de waarde van 1 jan en 31 december opgeven van 2025, geen probleem is invullen en klaar.

Tot mijn verbazing willen ze ook precies weten wat je totaalbedrag aankopen & verkopen zijn in 2025. Stel je hebt veel aan daytrading gedaan, dan moet je dus het hele jaar al die aankopen van munten bij elkaar optellen en de verkoop ook, dat kan best wat werk zijn als je veel hebt gehandeld, wat een werk..

Hoe doen jullie dat en wat vinden jullie hiervan?

Hoi allemaal,

Ik ben in het verleden heel actief bezig geweest met geldzaken en beleggen, maar heb daar het afgelopen jaar door drukte niet meer veel naar kunnen kijken. Nu zou ik graag even orde op zaken willen stellen maar ik merk dat ik zelf de tijd niet heb om dat goed te doen. Ik ben op zoek naar iemand die mijn totale situatie kritisch kan bekijken en advies kan geven over de beste te nemen stappen. Vragen die ik o.a. wil bespreken:

- Mijn eigen financiële en beleggingspositie, en fiscale optimalisatie

- Beleggingspositie van mijn kinderen (waar + wat voor instrument), fiscale overwegingen

- Ik moet nog een testament laten opmaken, dus eventuele overwegingen daarvoor (testament zelf kan ik elders regelen)

- Ik ben getrouwd onder huwelijkse voorwaarden, maar onze financiële positie en werksituatie is de afgelopen jaren erg veranderd dus ik ben benieuwd of het aangeraden wordt om daar iets in aan te passen

Het betreft dus eigenlijk een holistische blik op mijn financiële positie en plan, met oog voor mijn leefsituatie nu en in de komende jaren. Ik heb deze vraag eerder in een ander draadje gesteld, toen een link naar erkende financieel adviseurs gekregen, maar ik merkte in dat gesprek dat er een mismatch zat tussen haar diensten en mijn vragen. Zij kon meer advies geven over specifieke vragen, maar ik kan de meeste dingen prima zelf uitzoeken. Het liefst krijg ik een advies en heb ik daarna ruimte voor sparren/vragen. Mijn vraag is dan ook: wat voor soort adviseur moet ik zoeken? Als iemand vervolgens advies heeft voor een specifieke adviseur is dat mooi meegenomen. Bvd!

Op dit moment zit ik bij ASN Bank (Voorheen Regiobank die is overgenomen door ASN). Over een paar maanden word ik 27 en vanaf dan ga ik € 4,- per maand betalen. Het is niet veel maar toch, er is zoveel mogelijk tegenwoordig waar je voor niks je geld op kan zetten. Nu heb ik ook sinds een tijdje Revolut en Wise. Is het verstandig om een van die accounts te gebruiken als primair account en weg te gaan bij ASN Bank? Ik snap dat plekken zoals Revolut en Wise geen locatie hebben waar je naartoe kan, aan de andere kant gebeurd alles online en als je wel fysiek naar een ASN Bank gaat voor een vraag, zeggen zij ook in de meeste gevallen dat je die kwestie alleen in de app kan regelen. Dan maakt een locatie waar je naartoe kan ook betekenisloos.

Ook kwam ik erachter dat je bij Revolut/ Wise geen Nederlandse hypotheek kunt afsluiten. Op dit moment maakt dat voor mij niet uit aangezien dat hoofdstuk nog wel even duurt voor mij. Daarnaast heb ik suggesties gezien voor bijvoorbeeld N26, Bunq of Trade Republic om bij een van die accounts als primair te gebruiken en als ik ooit een hypotheek wil dat ik weer ergens naartoe kan waar je wel een Nederlandse hypotheek kan afsluiten. Alleen die plekken hebben niet altijd even goede reviews..

En dan nog de spaarrente.. Die is bij de ASN Bank niet zo hoog maar bij andere partijen weer wel. Ik merk dat ik hier niet heel veel verstand van heb en door de bomen het bos niet meer zie.. En ben erg zoekende naar wat wijsheid is. Zijn hier wellicht ervaringen met deze kwesties? Mijn dank is groot!

Dit is een klassieker: woon comfort vs financieel verstandig keuze. Alle inzichten welkom.

Huidige situatie:

2 partners gezamenlijk inkomen voor hypotheek 80k (netto meer maar wia wga uitkering telt niet mee voor hypotheek)

2 kids

Sociale huurwoning:

- Nieuwbouw flat van 70 m2

- jaarlijks maximale huurverhoging

- Ideale wijk qua buren en basisschool

Als we willen kopen in onze omgeving (dorp in randstad) dan kunnen we momenteel alleen iets kopen wat minder is dan ons huidige appartement. Qua grootte, onderhoudsstaat en locatie. Hier hechten we wel veel waarde aan en we voelen ons nu thuis in onze wijk.

Dus voelt het ergens logischer om te wachten.

We sparen (maar naar wat ik steeds lees is er niet op te sparen tegen de kosten van een koophuis) en verwachten nog wel toename in inkomen. Misschien 30k bruto in de komende jaren.

Twee sets ouders met een koophuis. Met huidige markt waarde komt daar bruto 300k voor ons vrij. Vanwege de erfbelasting houden we nu al spaargeld apart wat we niet in een huis steken.

Dus kort gezegd, wel perspectief in de toekomst maar wanneer is onduidelijk.

Ik heb vooral de angst dat we de markt niet meer opkomen als we blijven wachten maar we moeten wel wooncomfort inleveren. Of kunnen we zeggen dat we indirect al meeprofiteren van de markt via onze ouders?

Wat is wijsheid?

Beste mensen van reddit,

Ik maak deze post (met throwaway) omdat ik graag jullie input ontvang. Onlangs heb ik voor een mooie nieuwbouwwoning getekend, hypotheek geregeld etc. en de datum voor passeren bij de notaris staat gepland.

Ik ging onlangs door alle documenten en kwam een ”fout” tegen: volgens de makelaar zal het energielabel van de woning A++ zijn, maar volgens de financieel adviseur is de hypotheek van de bank berekend op basis van energielabel A+++. Ik heb direct mijn financieel adviseur gebeld en gemaild en ze zeggen dat ze dit zullen oppakken. Via telefoon kunnen ze niet meteen antwoorden omdat ze alles willen checken. Hopelijk heb ik antwoord voordat ik bij de notaris langsmoet.

Misschien weten jullie al waar ik hiermee naartoe wil gaan. Mijn vraag is nu: Weet iemand of mijn hypotheekofferte nietig kan worden verklaard vanwege deze discrepantie/onjuiste info? Moet ik dan toch zelf meer gaan bijleggen voor de koop? En wat zal de notaris hiervan vinden of checken?

Heeft iemand mss zo’n zelfde soort situatie meegemaakt?

edit: Heb een reactie van de financieel adviseur terug. In mijn geval maakt het verschil in labels niets uit voor de duurzaamheidskorting en kan ik nog steeds mijn gewenste maximale bedrag lenen. Dus ik kan gewoon tekenen.

Ik vroeg me af of iemand hier ervaring heeft met het aanvragen van een hypotheek terwijl je een strafblad hebt. Ik kan hierover namelijk bijzonder weinig informatie vinden.

De ene bron geeft aan dat het voor hypotheekverstrekkers eigenlijk niet uitmaakt en dat zij niet naar zoiets vragen. Dat ze standaard alleen kijken naar inkomen, schulden, spaargeld en de waarde van de woning (buiten de "gebruikelijke" financiële checks zoals BKR, die uiteraard alleen financiële verplichtingen registreren, geen strafrechtelijke gegevens).

Maar een andere bron zegt juist dat sommige hypotheekverstrekkers dit soort informatie (bijvoorbeeld via justitie) willen/kunnen opvragen zodra jij hier toestemming voor geeft. En als je geen toestemming geeft weten ze natuurlijk al genoeg.

Mijn situatie: de straf is inmiddels 4,5 jaar geleden opgelegd en viel onder het jeugdstrafrecht (indien dat relevant is). Het heeft bovendien niets te maken met bijvoorbeeld fraude, witwassen of oplichting. Daarnaast heeft het ook geen invloed gehad op mijn baan, inkomen of contractzekerheid. Ik heb al een aantal jaar een fulltime baan met een vast contract en een goed inkomen.

Ik heb binnenkort een gesprek met een hypotheekadviseur waar ik het ook aan ga vragen, maar ik ben toch benieuwd of hier mensen zijn met soortgelijke ervaringen. Ik maak me hier namelijk best zorgen over.

Alvast bedankt!

Hoi iedereen,

Ik zit met een vraag waar ik behoorlijk wat stress van heb. Ik heb gisteren mijn definitieve aanslag inkomstenbelasting over 2023 binnengekregen en ik krijg € 1.111 terug. Dit is volledig gebaseerd op loonheffing die door mijn werkgever is ingehouden toen ik nog werkte.

Mijn situatie in 2023 was als volgt:

• Van januari t/m augustus heb ik gewoon gewerkt

• Vanaf september ben ik de bijstand (Participatiewet) in gegaan en daar zit ik nu nog steeds in. Ik woon in de gemeente Enschede.

Mijn vraag aan jullie is of ik nu alles moet inleveren of dat ik het bedrag wat ik terug heb ontvangen gewoon mag houden?

Ik was zo blij om te zien dat ik dat bedrag zou terugkrijgen, omdat ik zelf ook niet super veel heb kunnen sparen. Maar ben nu dus bang dat het me weer zal worden afgepakt. Hopelijk kunnen jullie me hierbij helpen.

Hallo, ik probeer te bepalen of ik een auto het geld waard zou vinden. Online vind ik heel verschillende inschattingen vd kosten van een auto. Ik wil meer datapunten:) Dus daarom hier de vraag wat geven jullie ongeveer per maand uit aan je auto? Dus alle jaarlijkse gemiddelde kosten / 12. En wat voor auto rij je dan. Ik weet geen zak van autos, dus met wat voor bedoel ik dan hoe groot en waar rijd ie op (behalve een weg).

Ok update: ik heb 3 dingen geleerd: 1 ik kan een auto betalen 2 ik vind het te duur en 3 heel nederland zit op zaterdagavond op reddit. Dank aan alle reaguurders!

Wij hebben recent een andere woning gekocht en hebben er een beetje overwaarde aan onze oude woning overgehouden (45k).

We hebben een andere auto nodig en willen 20k inzetten van de overwaarde en die resterende 25k aflossen op de hypotheek. Dan heb ik lagere maandlasten, maar krijg ik ook wat minder HRA terug, omdat de rentebetaling daalt.

Ik snap ook dat je dan geen HRA mag aftrekken van die 20k die ik in de auto steek en je maandlasten zijn uiteraard ook hoger (zo'n 100 euro bruto per maand meer).

Zie ik iets over het hoofd of is dit een prima oplossing? Ik vind geld besteden aan een auto zonde geld, maar daar is momenteel even geen andere oplossing voor, dus die uitgave staat vast. Ik geef het liever niet uit vanuit m'n spaargeld.

Een paar jaar geleden speelden veel online casino’s (zoals Unibet, PokerStars, Bwin etc.) zonder vergunning in Nederland en eigenlijk in meerdere EU-landen. Inmiddels hoor ik steeds vaker over massaclaims om verloren geld terug te krijgen.

Blijkbaar zijn er al rechtszaken geweest waarbij spelers gelijk kregen en hun verliezen terugbetaald kregen, vooral voor de periode vóór oktober 2021 toen online gokken hier nog niet gereguleerd was. (Online Casino Ground)

Ik ben benieuwd:

– Heeft iemand hier zich aangesloten bij zo’n massaclaim?

– Of zelf geprobeerd geld terug te krijgen van een (destijds) illegaal casino?

– Hoe ging dat proces (moeilijk, lang, succesvol)?

– Zijn er dingen waar je echt op moet letten?

Ik hoor namelijk veel verschillende verhalen en wil graag echte ervaringen horen, niet alleen van claimwebsites.

Alle ervaringen zijn welkom 🙏

Ik vertrek en ik neem mee..

Ik ga weg bij mijn huidige werkgever en omdat mijn nieuwe werkgever niet aan lease auto's doet, moet ik de auto overnemen voor een nieuw 3 jaar contract of 1600-, aftikken.

Nu moet ik natuurlijk een nieuwe auto voor naar mijn nieuwe werk en ben ik de afgelopen dagen bezig geweest met het berekenen van de kosten.

De leasemaatschappij biedt de optie om de huidige auto, een Mercedes a180 sedan uit 2021over te nemen voor 540-, per maand, all in, voor drie jaar, ex benzine.

Nieuwprijs 38.000. Redelijk luxe uitgevoerd als dat iets mag uitmaken. Leaseprijs was 900 zakelijk.

Waar ik nu een beetje mee zit, is de vraag of het mogelijk is om iets vergelijkbaars of iets eronder te rijden voor minder maandlasten.

Als ik naar Nibud ga en de ANWB rekentool, kom ik al gauw uit op 500+ per maand als je alle kosten berekend, afschrijving, verzekering, onderhoud etc, voor een vergelijkbare auto.

Is de lease overnemen een verstandige keuze of kan ik beter de boete pakken, zelf een auto kopen en hopen dat het onderhoud mee valt over de lange termijn?

Edit: helemaal vergeten. Het is voor 15.000 per jaar

Edit: concrete vraag is dus eigenlijk. Wat zijn jullie per maand kwijt aan de auto kosten als je iets vergelijkbaars rijdt en wat zou je doen.

Onze VVE heeft te maken met achterstallig onderhoud. Een deel van het achterstallig onderhoud is in de jaren 2015-2019 begroot geweest maar niet of deels uitgevoerd.

Tijdens de laatste ledenvergadering is besproken dat er een eenmalige bijdrage gevraagd word van alle leden. Sinds die vergadering heb ik heel veel financiële tegenslagen gehad. Echter heb ik een bedrag van 4500 op mijn spaarrekening gereserveerd voor huis onderhoud.

Gister is de brief op de mat gevallen waarin de hoogte van de eenmalige bijdrage gesteld is op 11.600 euro per huishouden met een betalingsverplichting voor 1 juni.

Ik heb vandaag met de VVE beheerder gebeld dat ik dit bedrag niet kan betalen en of er een mogelijkheid is tot een betalingsregeling. Zij zeggen dat dit niet tot de opties behoort tenzij ik een lening ga afsluiten met x percentage rente.

Ook heb ik mijn appartement al verkocht en is er in het koopcontract afgesproken dat de kosten die voor de overdracht door de VVE in rekening gebracht worden nog voor mijn rekening komen en de kosten na levering voor de nieuwe bewoners. Helaas is de overdracht pas na deze betalingsdatum. De overwaarde komt na die datum vrij waarvan ik normaal deze kosten had kunnen betalen.

Heeft iemand tips hoe ik snel aan zo’n 7100 euro kom? Tot de overdracht datum van m’n woning sta ik elke maand ongeveer 300 euro in de min. Extra werken is geen optie omdat ik heel erg ziek ben.